ТБИЛИСИ, 3 сентября — @NGnewsgeorgia. Из-за участившихся случаев мошенничества грузинские банки и платежные сервисы обязали блокировать транзакции клиентов старше 60 лет, которые алгоритмы финансового мониторинга сочтут «высокорисковыми». Об этом сообщает агентство Civil.ge со ссылкой на указ президента Национального банка Грузии (НБГ).
Новые правила начали действовать 1 сентября. Под жесткий фильтр попали карточные переводы на сумму свыше 500 лари, отправляемые в сферы, которые НБГ считает главными магнитами для аферистов: онлайн-трейдинг, форекс-платфомы, азартные игры и казино, операции с криптовалютами и виртуальными активами.
Банк также вправе заморозить платеж, если сумма или направление перевода выбиваются из привычного паттерна поведения конкретного клиента.
Если система помечает транзакцию как высокорисковую, процесс развивается по следующему сценарию.
Банк приостанавливает перевод, а если технически сделать это невозможно, транзакция автоматически отклоняется. После сотрудники банка связываются с клиентом, чтобы проинформировать о рисках и убедиться, что он не действует под влиянием мошенников.
У гражданина есть 48 часов, чтобы подтвердить или отменить перевод. Если клиент отменяет операцию или банк не может до него дозвониться в течение двух суток, платеж аннулируется. Впрочем, за гражданином сохраняется право инициировать транзакцию повторно.
Пока жесткий скрининг действует только для операций по банковским картам. С 1 мая 2027 года правила распространят на абсолютно все виды электронных платежей.
В Нацбанке настаивают, что цель реформы — защита социально уязвимых групп от агрессивной социальной инженерии и финансового криминала. Однако привязка контроля к возрасту вызвала резкое неприятие у экспертов.
Экс-президент НБГ Роман Гоциридзе назвал новые правила «дискриминационными» и противоречащими конституции.
«Это полный абсурд. Почему возраст человека автоматически должен означать необходимость дополнительного «скрининга» при управлении собственными деньгами? Если цель — защита от мошенничества, почему возраст является главным критерием?», — написал Гоциридзе на своей странице в Facebook.
Он также обратил внимание, что новые правила должны распространяться на миллиардера-основателя правящей партии «Грузинская мечта» Бидзину Иванишвили и 31 члена парламента старше 60 лет.